Bank of baroda forex scam companies

O Bureau Central de Investigação e Direção de Execução lançaram investigações sobre transferências de forex ilegais de R $ 6,172 crore, suspeitas de serem transações de dinheiro negro, a partir de um banco de dados. Banco da filial de Baroda em Deli. Tanto a CBI como a ED, realizaram incursões em três locais, incluindo a sucursal Ashok Vihar da BoBs e as instalações de dois dos seus funcionários - SK Garg (AGM Delhi) e Jainish Dubey (agente-câmbio) - e recolheram documentos relacionados com todas as empresas Que abriu contas correntes e fez transferências ilegais no traje de importações. No sábado, TOI havia dito que os casos deveriam ser aceitos pelas duas agências de investigação. Uma sondagem interna da BoB havia revelado que havia mais de 8.000 transações de divisas de contas recém-abertas no ramo Ashok Vihar para diferentes empresas sediadas em Hong Kong. O banco não informou as transações e até mesmo o departamento de imposto de renda não pegou as transferências, levantando preocupações de uma falha sistêmica para detectar uma fraude, apesar de quase 500 vezes aumento na transação de divisas na filial do banco em North Delhi. As revelações sobre as transferências ocorrem num momento em que o governo está tentando reprimir o fluxo de dinheiro negro no exterior. O Congresso tem sido rápido para travar para a controvérsia alegando crédito para expor o escândalo de lavagem de dinheiro e culpar o governo por inação. Fontes disseram que a CBI registrou um caso de conspiração criminal, trapaça e corrupção contra funcionários desconhecidos da BoB e 59 empresas privadas, que alegadamente abriram contas na BoB. Da mesma forma, a ED registrou um caso sob seções da Lei de Prevenção da Lavagem de Dinheiro (PMLA). Alega-se que 59 titulares de contas correntes e funcionários desconhecidos do banco conspiraram para enviar remessas para o exterior, principalmente para Hong Kong, de divisas de forma ilegal e irregular, violando as normas bancárias estabelecidas sob a vestimenta de pagamentos para importações suspeitas inexistentes, Disse o porta-voz Devpreet Singh. Tanto a CBI quanto a ED vão questionar funcionários do Bank of Baroda e alguns particulares na próxima semana. Fontes disseram que os acusados, em conivência com o banco, adotaram um modus operandi único para transferir fundos - que não são contabilizados - para empresas de Hong Kong. Separadamente, a BoB está conduzindo uma investigação interna para determinar como tais transações grandes poderiam ocorrer ao longo de uma quinzena sem que o sistema gerasse alertas. As transações irregulares foram conduzidas dividindo grandes transações em vários menores abaixo dos 100.000 para evitar relatos. Essa estruturação de transações para evitar a apresentação de relatórios às autoridades reguladoras ou fiscais é denominada como estruturação ou smurfing nos círculos bancários. Existem salvaguardas de software adequadas para garantir que tais práticas não sejam realizadas. RBI tinha direcionado os bancos para garantir que, como parte do mecanismo de monitoramento de transação, eles têm um aplicativo de software adequado para lançar alertas quando as transações são inconsistentes com a classificação de risco e perfil dos clientes. Ele pediu aos bancos para garantir que um software robusto para capturar tais transações. O banco de Baroda é compreendido para usar Finacle de Infosys como sua solução de operação bancária do núcleo. No entanto, não está claro se ele também está usando o módulo anti-lavagem de dinheiro da mesma empresa. A auditoria interna realizada pelo banco mostrou que foi adotado um processo complexo, que passou despercebido. Em primeiro lugar, foram abertas 59 novas contas correntes na filial Ashok Vihar em nome de diferentes empresas. Em seguida, milhões de dólares foram depositados nessas contas, às vezes quatro a cinco vezes por dia. As empresas, cujos proprietários são mostrados para ser pessoas diferentes, então pediu o banco para transferências forex para certas empresas em Hong Kong. Trata-se de remessas antecipadas de importações. As taxas de câmbio foram fraudulentas por funcionários do banco para justificar as transferências e torná-las parecidas com transferências genuínas, disseram fontes. No entanto, como relatado por ToI, uma auditoria interna pelo Banco de Baroda detectou as irregularidades e informou o Ministério das Finanças, após o qual CBI e ED foram abordados para sondagem. O relatório de auditoria diz que os montantes foram remitidos como adiantamento para as importações e na maioria dos casos, os beneficiários eram os mesmos (tais como Victroxx International Ltd, Great Exportações asiáticas, King Winner International Ltd, Star Exim Ltd, eu toque Infocomm Ltd, Fortune Trading Pvt Ltd, Jasco Ltd, Mega Forwarders e Comerciantes etc). Essas empresas são consideradas baseadas em Hong Kong. Bank de Baroda8217s Rs 6000 crore forex scam: Tudo que você precisa saber em 10 pontos Bank of Baroda scam: O suposto Rs 6000 crore scam forex tem agitado um ninho hornet8217s para o banco de country8217s setor. (Reuters) O suposto scam forex Rs 6000 crore provocou um ninho hornet8217s para o setor bancário country8217s. Enquanto o Bureau Central de Investigação (CBI) e a Direcção de Execução (ED) investigam, o caso de lavagem de dinheiro fica ainda mais obscuro. Aqui estão 10 coisas a saber sobre o Bank of Baroda forex scam 1. Foi alegado que um gritante Rs 6,172 crore dinheiro negro foi remetido do Bank of Baroda para Hong Kong camuflada como pagamentos de importações inexistentes, como caju, leguminosas e arroz. O montante teria sido depositado em 59 contas em dinheiro como adiantamento para importações que nunca existiram. Em 12 de outubro de 2017, a CBI e a Direcção de Execução começaram a investigar o assunto. 2. Também é alegado que o montante foi depositado em 59 contas do banco Ashok Vihar ramo (Nova Deli) em dinheiro como adiantamento para a importação eo dinheiro foi enviado para algumas empresas selecionadas em Hong Kong. 3. A agência abriu 59 contas correntes de maio de 2017 a junho de 2017 através das quais foram feitas grandes remessas de moeda estrangeira, informou o Banco de Baroda em um registro regulatório. 4. Durante este ano, um total de 5.853 remessas externas estrangeiras totalizaram USD 546.10 milhões (cerca de Rs 3.500 crore) foram efectuadas através de 38 contas correntes para vários partidos ultramarinos, com cerca de 400, principalmente em Hong Kong e nos Emirados Árabes Unidos. 5. As remessas foram enviadas para Hong Kong e Dubai através de bancos, as exportações reais foram enviadas para o Afeganistão. Os registros mostram que as alegadas exportações foram enviadas para o Afeganistão, mas as faturas foram geradas pelos importadores de Hong Kong. Agora é uma questão de investigação sobre quem os recebeu no Afeganistão eo que as exportações foram ligadas, disse um oficial de ED. 6. Muito antes de terem sido abertas no Bank of Baroda 59 contas, que estão sob o escâner da ED e da CBI, foram abertas 13 contas no HDFC Bank durante fevereiro-março de 2017 para enviar dinheiro para o exterior. 7. Reagindo à evolução, um comunicado do Banco HDFC disse: O assunto está sendo examinado internamente sobre a prioridade máxima. O banco está também a alargar a sua plena cooperação e apoio às autoridades. O banco tem uma política de tolerância zero para qualquer má conduta por parte de seu pessoal. 8. P S Jayakumar, o ex-executivo-chefe da VBHC Value Homes assumiu o cargo como novo diretor-presidente e diretor executivo do scam-hit Bank of Baroda por três anos em 13 de outubro de 2017. BoB tinha permanecido sem cabeça durante os últimos 14 meses. 9. O ministro das Finanças, Arun Jaitley, disse que a magnitude da suposta transferência de dinheiro negro através do banco estatal de Baroda (BoB) só será conhecida após a conclusão da sondagem multidisciplinar. 10. Em 12 de outubro, até seis pessoas, incluindo Garg e Dubey, foram presas sob acusação de conspiração criminal, trapaça e disposições da Lei de Prevenção da Corrupção. Os outros quatro presos, incluindo Kamal Kalra, trabalhando com a divisão de câmbio do banco HDFC, Chandan Bhatia, Gurucharan Singh Dhawan e Sanjay Aggarwal. Rickshaw-pullers, vendedores ambulantes, fez diretores no Bank of Baroda scam NOVA DELHI: 40-year-old Rasool (nome mudado) vende legumes em seu carrinho em Deli norte. No ano passado, ele se tornou o diretor de uma empresa overnight sem mesmo sabê-lo e sua remuneração foi Rs 10.000 por mês. Rasool não é o único que se tornou um pseudo empresário, mas há 59 como ele, que vivem em favelas, como puxadores de rickshaw, vendedores, motoristas, trabalhadores da casa, que foram abordados Por dinheiro negro açambarcadores e fez os diretores de 59 empresas no Banco de Baroda rs 6.172 crore branqueamento de capitais escândalo. Tudo começou em maio do ano passado. Os empresários - Gurcharan Singh, Chandan Bhatia, Gurucharan Singh, Sanjay Aggarwal e muitos outros, por trás das transferências para Hong Kong e Dubai, depois de conviver com o Banco de Baroda Ashok Vihar filiais de dois funcionários - assistente gerente geral SK Garg e Jainish Dubey, cabeça Da divisão de divisas (preso pela CBI), aproximou-se desses moradores de favelas com uma oferta lucrativa. Os motoristas, vendedores etc foram convidados a fornecer apenas o seu eleitor cartões de identificação para que eles foram oferecidos Rs 10-15.000 por mês. A quantia era irresistível para as pessoas com pouca experiência e eles tinham que apenas dar o seu documento, disse um investigador. Com base nas identificações dos eleitores, os cartões PAN foram preparados pelos acusados ​​e, em seguida, as contas correntes foram abertas na filial da BoB em nome de empresas falsas. Alguns nomes dessas empresas - diretores e sócios - eram quase iguais e as empresas foram mostradas registradas em endereços falsos, acrescentou o oficial. Da mesma forma, as empresas shell foram abertas em Hong Kong através de seus contatos. LEIA TAMBÉM: CBI prende dois altos executivos do Banco de Baroda sobre fraudes forex Uma vez que as contas foram abertas, o processo de transferência de dinheiro através de empresas manequins pertencentes a exportadores / importadores começou. Como parte do modus operandi, os exportadores, a fim de obter dinheiro extra do drawback de direitos, sobrevalorizaram as exportações. Em um comunicado no mês passado, a ED declarou que, para tal sobreavaliação, esses exportadores exigem câmbio no país estrangeiro equivalente a sobrevalorização. Da mesma forma, os importadores, que estão importando os itens onde o direito aduaneiro é alto, subestimar as importações, a fim de salvar o direito aduaneiro, e eles exigem disponibilidade de divisas no país estrangeiro para pagar a diferença, acrescentou. Verificou-se que as importações de frutos secos, de leguminosas e de arroz eram efectuadas nestas 59 empresas que tinham contas na BoB, mas que, na realidade, não tinham sido efectuadas importações. A sonda descobriu que Rs 6,172 crore foi depositado nestas 59 contas entre agosto de 2017 até agosto deste ano principalmente na forma de remessas de forex e transferência através de outros bancos. Os suspeitos usaram outro grupo de pessoas nas transferências. Funcionários disseram que os operadores de entrada encontrados na área de Old Delhi, principalmente Chandni Chowk, foram abordados por exportadores / importadores para transferir dinheiro nestas 59 contas correntes. Estes operadores de entrada, dizem os investigadores, geralmente têm várias contas bancárias para absorver dinheiro negro de vários empresários nas contas bancárias. Os operadores de entrada fornecem faturas de compra falsas com a melodia de 3 a 4 vezes do valor real dos itens. Eles recebem dinheiro através de canais diferentes, com base em comissão, através de dinheiro e, em seguida, os operadores colocam esse dinheiro em várias contas bancárias detidas por eles. O dinheiro é então transferido para o Banco de contas Baroda em quantidades menores através de diferentes bancos. Funcionários da CBI e da ED disseram que estão tentando identificar todos os jogadores no escândalo e muitas pessoas estão sendo questionadas. Um oficial chamou-o de transformar dinheiro negro em branco através do canal hawala bancário. Leia esta história em Marathi